Опасная имитация

Автор  11 мая 2006
Оцените материал
(0 голосов)

В далеком 1995 году мало известная тогда организация Transparency International (ТИ), которой едва исполнилось два года опубликовала свой первый индекс восприятия коррупции. Тогда опросы по оценке уровня коррупции проводились в 41 стране. Лидером стала Новая Зеландия. Замыкала список Индонезия. Беларуси тогда в списке не было. Мы появились только в 2002 году с вполне приличных показателем 4,8. Если бы мы входили в опрос 1995 года, то могли бы занять 26 – 27 место. В 1996 г. с таким индексом можно было бы занять 31 – 32 место, в 1997 – 34 место. В 2005 году ТИ набрала вес и оценила уже 150 стран. При помощи Питера Ойгена и его коллег борьба с коррупцией набирает обороты. Медленно набирает, потому что современная финансовая система и мировая торговля почти идеально приспособлены для операций с «грязными» деньгами. Ярослав Романчук
 

Три вида грязных денег После окончания холодной войны объем незаконных финансовых сделок вырос на несколько порядков. Всемирный банк, МВФ и правительства богатых стран беспечно взирали на спокойное проникновение в мировую систему грязных денег. Североамериканские, европейские банки и инвестиционные учреждения наводнились незаконными и сомнительными ресурсами. Триллионы долларов, которые были результатом секретных сделок, осели на счетах, которые управлялись издалека. По мнению Р. Бейкера, автора книги «Ахиллесова пята капитализма. Как спасти свободный рынок», эти средства представляют собой угрозу для стабильности, корпоративной безопасности, демократии и существованию систему свободного предпринимательства во всем мире.
    Он выделяет три формы «грязных денег»: 1) деньги преступников и уголовников, 2) ресурсы коррумпированных лиц и 3) деньги коммерческих структур. Деньги уголовников являются результатом большого количества видов деятельности: рэкет, контрабанда, торговля поддельными товарами, торговля людьми и переброска через границу нелегальных мигрантов, работорговля, хищение имущества, фальсификация, мошенничество с ценными бумагами и кредитами, кража, сексуальная эксплуатация, проституция и т.д. Однако во многих странах деньгами уголовного происхождения считаются деньги, которые являются результатом операции с наркотиками, мошенничеством с финансами банков, а также определенные виды насилия, включая терроризм.
    Коррупционные деньги берут начало во взятках и откатах, которые получают официальные лица зарубежных стран. Оплата взяток была запрещена в США только в 1977 году, а вот запрет на операции с выручкой в виде взяток был введен только в 2001 году. Большинство европейских государств начало принимать законы против взяточничества и операций со средствами, которые были получены в виде взяток только в конце 1990-х, когда огромные деньги уже были переброшены из стран бывшего СССР на Запад.
    Коммерческие грязные деньги – это средства, которые переводятся за рубеж с целью ухода от налогов. В отличие от легальных операций грязнее деньги исчезают из учетных документов в стране происхождения. Иными словами, легальные трансферты регистрируются, как расходы, депозиты или инвестиции и остаются в бухучете компании или на счете человека. Незаконные трансферты намеренно делаются для того, чтобы избежать регистрации и затерять следы. Все три вида грязных денег используют практически одни и те же трюки и документальные уловки: предоставление фальшивой документации, работа через  подставные корпорации (dummy corporations), банки – прикрытия (shell banks), налоговые «небеса» (tax heavens), секретный режим по юрисдикции разного рода оффшоров, выставление фиктивной цены (mispricing), сговор (collusion), откаты, цифровые счета, переводы, которые скрывают суть транзакций и т.д. Западная банковская система на протяжении продолжительного времени наработала целый ряд способов перевода грязных денег.
Операции с грязными деньгами можно классифицировать в четыре группы: 1) ценообразование (завышение или занижение цен), 2) перевод денег через подставные компании, 3) имитация на бумаге транзакций и 4) использование специализированных инструментов (переброс налички через границу, операции по схеме hawala, свопповские операции с недвижимостью и т.д.). Иногда та или иная операция объявляются незаконной, но вместо нее появляются другие. Базовые элементы структуры работы с грязными деньгами остаются нетронутыми.

Коррупция – глобальный бизнес
Коррупция давно стала мировым бизнесом, который сотрясает, в первую очередь, бедные страны. Под коррупцией понимается использование бюджетных и государственных ресурсов для личного обогащения. Она выражается во взятках, воровстве, махинациях при госзакупках или тендерах, при проведении приватизации и распределении бюджетных ресурсов. Однако коррупция – это гораздо более распространенное явление. Она приводит к целому ряду серьезных проблем:
- углублению и расширению бедности и неравенства,
- ограничению возможности государства собирать налоги,
- сокращению расходов на образование и здравоохранение,
- снижению темпов экономического роста,
- сокращению возможностей для привлечения ПИИ,
- замедление темпов создания новых предприятий и рабочих мест.
- канализации бюджетных ресурсов в военную и инфраструктурные сферы, где откаты обычно гораздо выше,
- росту внешнего долга и попаданию в хроническую ловушку бедности.
С точки зрения финансовых потоков 1990-ые годы стали самой коррумпированной декадой в истории. Скачкообразный рост коррупции совпал с развалом социалистической системы, с ростом напряжения в системе welfare state, а также со значительным ростом размеров государства в странах Запада. Как ни парадоксально это звучит, в 1990-ые годы это не Запад стал гораздо капиталистичнее. Это социализм тоталитарного образца сменился интервенционизмом с управляемой и неуправляемой демократией и острым дефицитом экономической свободы. Именно поэтому коррупция сорвалась с цепи. Case study: государства – «преступники» В начале XXI века в мире работало 65 тысяч ТНК. Торговля между структурными подразделениями одной корпорации достигает 50 – 60% мирового объема торговли. Остальные 40 – 50% - это торговля между не формально независимыми друг от друга компаниями. Около 50% всей мировой торговли на разных стадиях совершения сделок проходит через оффшоры и юрисдикции, именуемые налоговым раем. Большой объем торговли идет по фальшивым ценам, чтобы уйти от уплаты налогов, чрезмерного госрегулирования или в тайне от всех накопить капитал.
Примеров коррупции можно приводить много. Один из самых эффективных, с точки зрения воров способов превращать государственные ресурсы в личные состояния – это монополизация страны и установка таксы практически на любую коммерческую операцию. Вот пример из Индонезии. На протяжении 1970-х семья Сухарто использовала все известные ей способы вытягивания денег от людей: 1) монополия на внешнюю торговлю, получения права на торговлю отдельными товарами, 2) фонды yayasans получили право брать определенный процент с каждой финансовой операции в стране, 3) аккумуляция долгов членами семьи и приближенными к Сухарто с последующим их списанием, 4) формирование совместных предприятий с многими ТНК, что обеспечило преступному режиму доступ к рынках богатых стран. Хроникер Сухарто насчитал 97 фондов, которые получали следующие пожертвования:
- 2,5% прибыли национального банка и всех государственных банков,
- 2% дохода физических лиц, а также государственных и частных компаний, которые зарабатывали более $40 тысяч в год,
- определенный процент от зарплаты государственных служащих и других занятых на государственной работе,
- долю от каждого счета за потребленную электроэнергию, от продажи билетов в кино и других потребительских расходов.
    Очевидно, что на фоне таких практик Беларусь – просто невинный младенец.
    По оценке Р. Бейкера, в период 1989 – 2004 из России было вывезено от $200 до $500 млрд. Годовой вывоз капитала составляет $20 – 30 млрд. Только Китай может сравниться с такими объемами денег, которые бизнесмены вывозят из страны в страхе использовать их у себя дома или же они элементарно воруют то, что политики называют «национальным богатством».
    Приведем несколько показательных примеров того, как российские компании делают бизнес. Известный борец с Украиной «Газпром» в далеком 1992 году создал «Итеру». Компания зарегистрирована в Jacksonville на Флориде. Эта структура собирала долги с бывших стран СНГ, продавая им газ по $30 – 90 за 1000 м3. Сама же «Итера» покупала его по $2 – 4 за 1000 м3 у «Газпрома». Затем российский газовый монополист создал с «Итерой» совместное предприятие «Пургаз» для управления определенными активами в газовом секторе. Вскоре Газпром передал половину своей доли в «Пургазе» в пользу «Итеры». Затем он подал 32% принадлежащих ему акций «Пургаза» той же Итере за $1200. Вот такая неслыханная щедрость. Так деньги российского монополиста, который должен заботиться о сохранении и приумножении народного богатства спокойно уходили в США. Руками тех де самых людей, которые выступают за защиту российских национальных интересов.
    Еще одна схема российских чиновников и политических бизнесменов принадлежит авторству Центробанка РФ, который настойчиво предлагает нам вой рубль. Безусловно, без прикрытия иных российских властных структур, выступающих за унификацию с Беларусью, не обошлось. Евробанк – дочка Центробанка России в Париже. Однако 23% акций этого банка якобы принадлежит физическим лицам и российским компаниям. Евробанк – главный акционер компании Fimaco, зарегистрированной в американском Jersey. Одновременно Fimaco была совладельцем Evrofinance bank из Москвы, который активно работал по ГКО. Такая связь между Центробанком, Fimaco и Evrofinance bank создавало великолепные условия для «творческой» работы на финансовом поприще. В начале 1990-х Центральный банк отсылал миллиарды долларов на Fimaco. Само по себе это не преступление, но отметим три обстоятельства такой операции. 1) Фимако брала 0,06% от средств, которые ей перечислялись. 2) Кредиты МВФ шли на счет Фимако. Неясно, были ли все средства этих кредитов переведены обратно в Россию, но в том момент Россия неправильно указала свои резервы, нарушив правило прозрачности операций. 3) Эксперты сходятся во мнении о том, что Фимако послала деньги в Evrofinance bank для покупки гособлигаций, доход по которым доходил до 200%. Конвертируя кредитные доллары в рубли, центральный банк активно манипулировал ценами на ГКО. В 1998 году Pricewaterhousecoopers получил заказ на проведение аудита всех этих операций по кредитам МВФ. В отчете компания написала: «Нам не предоставили доступ к Ost West Handelsbank [получатель большой части кредита МВФ в $4,8 млрд.]». Через четыре недели после доклада аудитора, когда было установлено, что найти деньги не представляется возможным, МВФ выделил России еще один транш на сумму $4,5 млрд.
Чиновники в России, США, работающие на чужих деньгах, имеют одинаковую мотивацию. Россияне, украинцы или поляки не изобрели никаких новых оригинальных схем. Они начали активно пользоваться тем, что до них создал давно социализировавшийся Запад. С одной стороны эти схемы были выгодны бизнесу для тихой борьбы с всепоглощающим государством. С другой стороны, они активно использовались чиновниками и политиками для воровства государственных ресурсов. Пример России - это вопиющее проявление интервенционизма международного масштаба. «Грязные деньги»: сколько их Точную статистику по грязным деньгам найти непросто. В 1998 г. Мишель Камдессю, глава МВФ, оценил объем отмывания денег в 2 – 5% мирового ВВП. Речь идет о сумме $640 млрд. – $1,6 трлн. Если же мы включим в расчет коммерческие грязные деньги, то мы получим объем $1 – 2 трлн. в год. Мировая оргпреступность имеет оборот около $1,5 трлн. Большая часть – это оборот наркотиков, но поступления от всех остальных видов деятельности вместе превышают доход от наркотиков.
    ОЭСР оценивает объем торговли подделками в $325 – 450 млрд. Интерпол же называет цифру в $450 млрд. Доход от фальшивомонетничества оценивается в $1 – 3 млрд. Торговля людьми - от $10 до 12 млрд. Незаконная торговля обыкновенным оружием составляет ежегодно $2 – 10 млрд. Контрабанда другими товарами (кроме оружия и юдей) – это очередной большой кусок – в $16 млрд. Из них сигареты составляют около 44 млрд. Незаконный экспорт нефти – это $5 млрд. Торговля редкими животными дает очередные $8 млрд. в год. Торговля крадеными товарами, в первую очередь, автомобилями, составляет $10 – 20 млрд.
    Р. Бейкер провел 335 интервью с банкирами, таможенниками, экономистами, производителями, социологами, юристами в 23 странах. Используя свою методику, он оценил объем коррупционных денег, которые идут из 20 развивающихся стран (в том числе России, Китая, Украины, Нигерии, Венесуэлы, Аргентины, Ирака, Беларуси, Казахстана и др.) в $20 – 40 млрд. Эти деньги гораздо меньше, чем другие компоненты грязных денег.
    Что касается коммерческих грязных денег, то их объем также очень велик. В Латинской Америке 45 – 50% транзакций идет под фальшивыми ценами. В Африке эта цифра составляет 60%, для Ближнего Востока и Азии – 5 – 7%. При объеме внешней торговли в развивающихся и переходных странах в $4 трлн. объем ресурсов, которые вывозятся из страны под видом фальшивых цен, составляет $200 – 280 млрд. в год. Сползание Беларуси в коррупцию Выстроить государственную систему против коррупции требует четких научных подходов и знания административной системы. Отсутствие коррупции – это результат интенсивной работы. Беларусь за последние 10 лет явно растеряла порядочность государства и бизнеса. Конечно, нам еще далеко до дна, которое представляют собой Нигерия, Парагвай или Чад, но тенденция не может не беспокоить. Белорусский бизнес использует практически все те же схемы работы с «грязными» деньгами, как и западный или восточный.
    Индекс восприятия коррупции 2002 г. 4,8 пунктов дал нам высокое 36 место, вместе с Литвой (из 102 стран). Тогда Польша была на 45-ом (4,0 пунктов), Латвия на 52-ом (3,7), а Россия на далеком 71-ом (2,7). В 2003 году Беларусь переместилась на 53 место с показателем 4,2. Литва оказалась гораздо устойчивей – 41-ое место (4,7), а Россия традиционно плелась в конце списка – 86-ое место (из 133 стран) с таким же показателем 2,7 пунктов. В 2004 году Беларусь «сползла» на 74-ое место с показателем 3,3 пункта. Наконец в 2005 году наше падение достигло апогея – 107 место с показателем 2,6 пунктов. С 2002 года, когда Беларусь впервые получила оценку «ТИ» наша страна опустилась на 71 место вниз, в группу коррумпированных стран. Даже падение России (на 55 мест) было не таким болезненным.
В глазах международных экспертов, юристов, бухгалтеров и консультантов белорусская экономическая модель, ее деловой климат несовместим с честными, прозрачными правилами игры. Мы создали весьма опасную модель, совмещающую родимые пятна социализма и заразные болезни Запада. Не имеющие иммунитета от них белорусские чиновники и предприниматели активно включаются в международные сети генерации и оборота грязных денег. Это тревожная и опасная тенденция, потому что она всегда сопровождается социальными конфликтами и обнищанием страны.

Цены из инвойсов на разные товары

Товар

Экспорт из США

Страна назначения

Цена за единицу

Бульдозеры

Мексика

$527,94

ATM машины

Эль Сальвадор

$35,93

Установки для запуска ракет

Боливия

$40

ТВ антенны

Китай

$0,04

Алюминиевые лестницы

Япония

$4,4

Вилочный погрузчик

Ямайка

$384,14

Термометры

Германия

$0,05

Автомобильные сидения

Бельгия

$1,66

Товар

Импорт в США

Страна происхождения

Цена за единицу

Фонарики

Япония

$5000

Струйные принтеры

Колумбия

$179 тысяч

Шприцы

Швейцария

$2306

Гаечные ключи

Франция

$1089

Зубные щетки

Британия

$5655,55

Ножовочное полотно

Германия

$5485

Бритвенные полотна

Индия

$461

Щипцы

Япония

$4896

Источник: Simon J. Pak and John S. Zdanowicz, “U.S. Trade with th World: an estimate of 2001 lost U. S. Federal Income tax revenues due to over-invoiced imports and under-invoiced exports”

 

Грязные деньги в мировой экономике в млрд. $

Грязные деньги

Мир

Переходные и развивающиеся экономики

Мак.

Мин.

Макс.

Мин.

Уголовные

Наркотики

200

120

90

60

Поддельные товары

120

80

60

45

Фальшивые деньги

4

3

2

1

Торговля людьми

15

12

12

10

Незаконная торговля оружием

10

6

4

3

Контрабанда

100

60

40

30

Рэкет

100

50

30

20

ИТОГО

549

331

238

169

Коррупционные

50

30

40

20

Коммерческие

Фальшивые цены

250

200

150

100

Трансферт при помощи цен

500

300

150

100

Фальшивые транзакции

250

200

200

150

Итого:

1000

700

500

350

ИТОГО по всем трем группам

1599

1061

778

539

Источник: Capitalism’s Achilles Heel. Dirty money and how to renew the free-market system. R. Baker 2005

 

Динамика восприятия коррупции: Беларусь и соседи

Страна

Место по ИВК в 2002 г.

Место по ИВК в 2003 г.

Место по ИВК в 2004 г.

Место по ИВК в 2005 г.

Падение/рост

число мест

2002 – 2005*

ИВК 2002

ИВК 2003

ИВК 2004

ИВК 2005

Беларусь

36

53

74

107

-71

4,8

4,2

3,3

2,6

Польша

45

64

67

70

-25

4,0

3,6

3,5

3,4

Литва

36

41

44

44

-8

4,8

4,7

4,7

4,8

Латвия

52

57

57

51

+1

3,7

3,8

4

4,2

Эстония

29

33

31

27

+2

5,6

5,5

6

6,4

Россия

71

86

90

126

-55

2,7

2,7

2,8

2,4

Украина

84

106

122

107

-23

2,4

2,3

2,2

2,6

Казахстан

88

100

122

107

-19

2,3

2,4

2,2

2,6

Молдова

93

100

114

88

+5

2,1

2,4

2,3

2,8

Источник: Transparency international 2002 - 2005

*Первое место – самая некоррумпированная страна мира. «+» - значит очищение страны, «-« - больший уровень восприятия коррупции

 

 

 

Новые материалы

Подпишись на новости в Facebook!